您所在的位置:天健网天健理财 → 滚动信息
史上最大“外汇”骗局? 
编辑:范敏 来源:新京报 天健理财MONEY.RUNSKY.COM 2017年08月09日 13:35:13 星期三

    6月11日之后,张建和冯婷有了一个共同身份——“IGOFX金融骗局”受害人。

    一个半月来,包括张建、冯婷在内的受害者在不同的城市组织维权队伍,寻找受害者、建立QQ群、收集受骗信息,并向公安部门举报。

    他们所做的一切只有一个目的——找到张雪娇,追回损失的资金。

    张雪娇是IGOFX外汇交易平台中国区总代理。6月11日,她卷款跑路,至今下落不明。

    据媒体报道,近40万名IGOFX投资者约300亿人民币“被骗”。

    这被称为又一个“庞氏骗局”。

    崩盘

    IGOFX“崩盘”于今年6月8日。当天英镑对美元汇率急剧下跌200点以上。

    IGOFX投资者发现,该平台上的“止损线”形同虚设,所有投资者账户全线爆仓,大量资金“被蒸发”。一名上海的投资者在该平台共投入210万元,他设置的“止损线”为85%,也就是当亏损达到15%时,将及时止损,但当天过后他的账户只剩下10万元,且无法提现。

    这个名为IGOFX的外汇交易平台打着“躺着赚美金”的口号,宣称一年可获得7倍、两年66倍的基金收益,加上分红及“人拉人,获奖励”,在进入中国半年左右的时间里,疯狂发展下线约40万人。

    在民间反传销人士李旭看来,IGOFX的拉人头、层层返利等行为已涉嫌传销。近年来,不少新型金融传销组织,打着炒外汇、虚拟货币等新概念的旗号迷惑投资者,实际操作的仍是金字塔结构的传销模式。

    新京报记者接触了约20名IGOFX的投资者,他们均表示当初被亲戚、朋友拉入伙。一名湖北的投资者被朋友拉入IGOFX后,又让自己的20多名亲戚朋友在IGOFX开户。

    河北唐山人冯婷就是被亲戚发展成了一名下线。

    今年3月初,亲戚在微信上对冯婷说,找到一个很好赚钱的项目——IGOFX外汇交易平台。有两种赚钱的途径,第一种是寻找投资者进入平台;第二种是直接投资。“这是一个躺着赚钱的项目,以小博大,外汇生意,就是钱生钱。”亲戚的话让冯婷半信半疑,一个月的软磨硬泡后,冯婷还是动了心,她投了3万元人民币,选择投资者身份。

    亲戚的身份是第一种,主要寻找投资者进入平台投资并从中获利。投资者把资金通过系统托管给操盘手,收益的70%属投资者,操盘手拿走20%,剩下的10%则付给四个级别的介绍人,级别越高,收益越高。

    今年4月,天津人张建和冯婷一样,经过姐姐的介绍进入IGOFX,他分两次投入了600美元。

    一开始,张建和冯婷对于IGOFX能让自己赚到钱深信不疑,这份信任随着代理人给他们发送的平台盈利数据又一点一点地累积。

    “每天都有分红,他们还会拿一些交易记录给我们看。”张建说。

    在一个叫为“IGO外汇”的群里,冯婷、张建每天都能看到代理人发的盈利截图,“感觉有图有真相。”

    冯婷也确实尝到了甜头。

    3月底,她得到过一些分红,有好几千元。不过4月份后,她再也没拿到过分红。

    6月11日,冯婷登录平台,发现自己的本金和交易记录信息都没了。她哭着打电话给当初介绍她入伙的亲戚,“我也不知道怎么回事,上面的代理都联系不上。”亲戚的回答让她不知所措。

    同一天,张建突然接到姐姐的电话,“出事了,钱提不出来。”他登录IGOFX网站查询个人资产,所有信息包括所投入的资金全部消失。

    他们想去“IGO外汇”群一问究竟,却发现群已被解散,近2000名群友被踢出群。

    “消失”的张雪娇

    6月11日,IGOFX中国区总代理张雪娇卷款跑路,至今下落不明。

    当天下午,张建等人到处寻找张雪娇的下落,她的同学提供了电话号码,但是已经关机,无法联系,“她的同学也都被骗了。”

    电话关机、微信不回,张雪娇“消失”了。在众多IGOFX被骗者口中,张雪娇有一个马来西亚的老公,她老公实为IGOFX的大股东。张雪娇卷款跑路后是前往马来西亚与其夫会合。

    此时的张建等人才发现,他们对于张雪娇一点都不了解,甚至有些人在事发后看到张雪娇的照片才知道,看起来甜美柔弱的张雪娇竟“导演”了这么大的金融骗局。

    在众多投资者眼里,张雪娇有很多标签——成功人士、高颜值、年轻、有背景……

    作为一名90后,26岁的张雪娇之所以让众多投资者信任,不仅是因为她是IGOFX中国区总代理,也因为她在马来西亚的老公在背后为其操盘。“那么大的一个平台,没人想过会出事。”张建说。

    “她很会说,做事很精明。”这是张建和冯婷对张雪娇仅有的一点直观印象。在没出事前,张雪娇经常会向下面的代理人提供交易截图,再由代理人将截图发在QQ群里,“除了一些高级代理外,很少有人见过她。”

    事发后,张雪娇的身份证及户口等信息被扒出。

    网上曝光的张雪娇户口本显示,她出生于1991年2月,户籍地为江苏省常州市武进区,住址为常州市武进区湖塘镇星火北路72号。

    有投资者曾根据张雪娇的住址信息前往常州市,但无法找到张雪娇。

    “星火北路72号”目前已成为一家汽修店。该汽修店人员表示,近一个月陆续有人上门讨债,一进门就要找张雪娇,店里根本就没有这个人。现在这个牌号是新的,老的“72号”早就不在这儿了。

    资料显示,张雪娇为常州某职高毕业。该职高一名陈姓老师向新京报记者确认,张雪娇是她多年以前的学生。但陈老师近期因张雪娇事件生活颇受影响,不愿多说。

    此前,陈老师接受当地媒体采访时表示,张雪娇成绩好,人也长得漂亮,还担任班干部,同学关系很好;她读的是五年制大专,学的是财会专业。2011年毕业后她很少跟学校联系。

    张雪娇跑路后,被称为“IGOFX南京办事处负责人”的武加伟电话也被打爆。每天,都有受骗者打电话给他询问张雪娇的下落或讨说法。

    7月23日,武加伟接受新京报记者采访时,否认自己是IGOFX南京办事处负责人,也不清楚自己为什么会被当作南京办事处负责人,“我只是一个会员,投资IGOFX亏损了100多万,我也是受害者。”

    据武加伟介绍,他在南京有一家从事信息服务的公司,今年5月,张雪娇主动向他的公司寻求合作。之后,合作手续还没有办完,IGOFX就发生了崩盘事件。

    武加伟对张雪娇的第一印象挺好,但是崩盘事件后,他一直无法与张雪娇取得联系,他也不认识IGO公司的其他管理层,“张雪娇不是IGO的老板,她就是一个代理。”

    资金未进入外汇市场去向成谜

    除了神秘的张雪娇,IGOFX还有很多疑点。

    新加坡华人苏静慧此前也是IGOFX的会员。2016年9月,她按照IGOFX发送电子邮件时备注的公司地址,委托新西兰的朋友到奥克兰市艾伯特街的IGO Holding Limited公司查看,发现该公司的办公地已人去楼空。

    苏静慧称,她立刻与IGOFX的上线对质,“IGOFX的人都认为我搬弄是非、搞破坏,把我踢出群。”此后,IGOFX改口称公司搬去了瓦努阿图,苏静慧觉得受骗,便撤资脱离了IGOFX。

    7月23日,新京报记者登录新西兰政府专门查公司注册的网站“COMPANIES OFFICE”,查询IGO Holding Limited,发现有两家重名公司,一家公司注册于2013年5月,地址是奥克兰市艾伯特街,并于2015年6月注销;另一家公司注册于2016年12月,地址在奥克兰市文森特街,目前依然在册。

    据IGOFX外汇交易平台官网介绍,IGOFX总部设于新西兰,是一个“一站式的外汇交易平台”,受到瓦努阿图共和国金融服务委员会监管。

    瓦努阿图是南太平洋西部的一个岛国,陆地面积1.2万平方公里,其监管的最大特点是离岸监管、申请简单、监管宽松,只要给钱基本就会发牌照。

    7月21日,新京报记者在IGOFX官网上看到一份电子版本的瓦努阿图监管执照,显示公司名称为IGO GLOBAL Limited,成立于2016年5月16日。其条款指出该执照的有效期为1年。

    除了公司名字,瓦努阿图监管局也查不到IGOFX公司的股东或其他任何信息。也就是说,即使资金链崩溃,IGOFX也可能全身而退。

    最大的疑点在于“交易数据涉嫌造假”。

    多名投资者表示,投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易。投资者所谓的“盈利”其实是来自不断加入的“下线”或代理的资金,也就是拿新开户投资者的钱,付给最初开户的人作为“盈利”。

    “我们的钱根本没有进入外汇市场。”云南大理的投资者张国忠说,他查询自己的MT4软件(一款市场行情接收软件)交易记录,发现自己进行的外汇交易有操作记录,但凡是托管给操盘手进行的交易均没有交易记录,“只要选择托管,钱就会从账户中扣除。最后只有交易结果,没有交易过程。”

    所谓的托管,也被称为“跟单”,是IGOFX官网所称的该平台一大特色。用户只需要向平台的操盘手托付资产,无需再做操作即可获得利益。

    一名业内人士表示,IGOFX只是将MT4作为一个资金划转的中介,当用户选择跟单时,资金从MT4里划出,跟单结束资金会划转回来,MT4里没有交易记录,只有转账记录。但真正的外汇交易不管是自己操作、还是选择信号源跟单或者用PAMM/MAM多账号管理软件托管账号,资金都不会离开MT4账号,并且在MT4上有交易记录。

    这些被托管的资金,并没有交易记录,那么钱去哪了?

    7月21日,新京报记者致电MT4的开发商迈达克软件公司中国办事处。工作人员回应称,即便一个平台使用的是正版MT4软件,也无法确保平台本身是正规的,“MT4只是一款交易软件,任何公司可以购买,我们无权查询客户的资金是否真的通过MT4流入了外汇市场。”

    来自上海的投资者冯燕萍提供的汇款单显示,她于2017年5月29日打入IGOFX平台的69051元,实际上进入了一个名为银盛支付服务股份有限公司的账户,类型为“网络购物”。

    银盛支付是一家第三方支付机构,其官网显示,公司拥有支付牌照,可在全国范围内开展互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单业务。

    7月21日,新京报记者致电银盛支付,询问该公司与IGOFX平台的合作情况,该公司工作人员称需询问清楚再给予答复。截至记者发稿,尚未收到该公司的答复。

    IGOFX平台崩盘后,冯燕萍曾致电银盛支付询问资金流向。通话录音显示,冯燕萍的资金通过银盛支付的账户流入四家公司,分别是北京的两家公司和上海、河北的一家公司。

    上述四家公司均成立于2010年以后,时间最短的一家公司仅成立1年多。除了河北那家公司注册资本为300万元,其余3家公司均是注册资本不超过50万元的小微企业。

    7月21日,北京一家公司的法定代表人表示对不明资金流入并不知情。另一家北京公司的工作人员否认不明资金流入,“我们公司一个月流水一共才几万块,没有其他的钱进来。”

    崩盘前被忽视的预警

    对于IGOFX外汇交易平台的种种问题,在其崩盘前,并非没有引起投资者的怀疑。

    从去年底开始,一些专业人士撰文披露IGOFX平台没有正规且知名的监管牌照,披着“外汇理财”的外衣,没有任何可靠的产品或服务,依靠会员的资金投入盈利。甚至有专业外汇平台在崩盘前3个月曾发布预警,希望投资者远离IGOFX。

    在百度上搜索“IGOFX 骗局”等关键词,在百度贴吧或是百度知道,可以查询到大量关于“IGOFX是骗局吗”的内容,大多内容集中在去年底至今年3月。

    去年11月-12月,有自媒体作者发布“令人担忧的IGOFX外汇骗局,一旦崩盘后果不堪设想”等多篇有关IGOFX的文章。作者自称一名“真正的外汇从业人员”,文中借用多份证据直指该平台交易数据造假,并指出该平台就是在利用与投资者信息的不对等上做文章,来达成圈钱的目的。

    外汇专业网站“外汇110”上,关于“IGOFX”的搜索共有36条。外汇110网是一家外汇交易商资料查询和投资者维权网站,5年间先后曝光了600多家虚假交易商,在业内具有较大的影响力。

    最早的一条咨询信息为去年5月30日发布,标题为“IGOFX是黑平台吗?”

    外汇110网于当年6月1日回复称:经查询获悉IGO没有任何监管信息,也就是不受监管的黑平台。网页设计也非常粗糙。请远离。

    今年3月4日对该咨询追加回复:经再次查询,IGO的监管机构属于离岸监管,监管非常宽松,一旦平台出事,没有地方可以进行维权。外汇交易风险大,不存在长时间都是保本盈利、稳赚不赔的。很明显IGOFX是传销模式,请远离!

    今年3月18日,“外汇110”发布《深度揭露IGOFX金融传销忽悠套路》一文,起因是“近期接到了大量关于IGOFX的咨询”。

    文章通过爆料用户提供IGOFX的各种宣传资料,总结出了IGOFX的三种高收益骗术,包括宣传新概念外汇跟单;上级赚取下线推荐人头费,级别越高收益越高;下线越多,订单量越多,返佣收益越高。

    文章称,结合以上三招骗术的运作方式,可以看到不管IGOFX如何宣传,也无法掩饰传销诈骗本质。事实上所有的传销都是这种模式,换汤不换药。

    金融传销的套路无外乎四个套路:高额利息或者利润作为诱饵;国外旅游、豪车抽奖、重金线上线下广告、名人效应等来装点门面,以显高大上;网页设计粗糙,有多个域名随时切换,曝光一个换一个;通常也会弄一个小监管,来获得投资者的信任。

    文章最后提醒投资者,远离IGOFX金融传销诈骗。

    一些投资者反映,他们也关注过网上出现的这些质疑声音,但每次一个质疑文章发出来,就有人发布相应的反质疑文章进行反驳,并指称所谓的质疑都是恶意中伤。

    “我们也不知道哪边是对的。”一名投资者说,加上当时IGOFX平台并没有出现问题,所以也就继续投资,“现在看来那些反质疑文章都是故意洗白的,我们被误导了。”

    4月底,张建也曾有过疑惑,IGOFX平台虽然投资者众多,但根本没有实际产品,是一个拉人头分钱的游戏,类似传销模式。不过,他依然想“以小博大,赌上一赌”。

    5月1日,他原本想一次性投入5000美元,但最终只投了500美元。

    这是他最后一次投钱。

    等待

    6月11日这天,对于张建和冯婷来说“像是昨天一样,印象太深。”

    在往IGOFX投钱时,冯婷对外汇的知识并不了解,被利益诱惑的她选择盲目跟投。“如果钱能拿回来,绝对不会再投资。”她说,事情变成这样主要是自己“太笨”。

    张建虽然知道IGOFX可能是一个分钱游戏的骗局,但他依然选择放手一搏,想做分钱的赢家,“到最后却是自作聪明。”

    “往往在出事后才知道真相。”张建想得最多的,还是怎么找到张雪娇,怎么把钱追回来。

    在张雪娇刚跑路那几天,一些受骗者花了很多努力去找她,最终没有结果。

    他们选择了报警。

    根据多名受害者描述,深圳是IGOFX在中国的诈骗起源地。6月30日,上百名来自全国各地的IGOFX受害者前往深圳市公安局集体维权,希望公安部门能够立案调查张雪娇和IGOFX平台,帮他们追回资金。

    7月22日,新京报记者从深圳市公安局了解到,警方已经立案调查,目前案件还在侦查阶段。

    在等待公安机关侦查之余,张建、冯婷等受骗者开始以所在的城市为据点,组建维权QQ群,统计受害人信息和被骗金额。

    截至7月16日,张建所在的“IGO中国维权总群1”维权人数达1919人;冯婷所在的“IGO中国维权河北分部”维权人数有199人;“IGO山东维权群”维权人数119人。

    随着统计表格的不断补充,统计得出的受害人数和被骗金额不断攀升。冯婷说,她掌握的受害者已经超过4000人。

    一名上海的投资者告诉新京报记者,他个人损失达200万元。一名云南的投资者感到悔恨,他原来准备为姐姐治疗尿毒症的6万元全都没了。

    “群里有人想过自杀。”冯婷说,有投资者受不了投入所有的钱最后一分不剩,想选择轻生来结束自己的生命。经过群友劝说,才没有发生不幸。

    但从6月11日至今一个半月,张雪娇还是没有任何消息。

    日子一天天过去,冯婷也开始变得焦虑,她会经常失眠。每天看着群友们无奈的状态,她只能干着急。

    “不知道还能不能找到张雪娇。”不只是张建这样想,冯婷和一些投资者也设想过找到张雪娇的难度,“不抓到人,怎么维权呢?”

    张建说,如今他们能做的只有等待。

    近期,张建、冯婷发现,不断有人退出了维权群。群里也没了建群初期的活跃,就连骂张雪娇的都少了。

    偶尔群里会有人问:“抓到张雪娇了吗?”

    隔一两个小时会有人回一句:“没有”。

    群里再次安静下来。

    庞氏骗局

    庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”,“空手套白狼”,是指骗人向虚设的企业投资,以后来投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。庞氏骗局是一种最古老和最常见的金融领域投资诈骗。

    这种骗术始于一个名叫查尔斯·庞兹的意大利裔投机商人。1903年查尔斯·庞兹移民到美国,1919年他开始策划一个阴谋,骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报。然后,庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。

    由于前期投资的人回报丰厚,庞兹成功地在七个月内吸引了数万名投资者,累积获得的投资超过了1500万美元。后人称之为“庞氏骗局”。

作者: 本文关键字:外汇
凡注明为其他媒体来源的信息,均为转载自其他媒体,转载并不代表本网赞同其观点,也不代表本网对其真实性负责。您若对该稿件内容有任何疑问或质疑,请即天健网联系,本网将迅速给您回应并做处理。
相关阅读
主编:徐凤 电话:(0411)88111619 手机:18940959911 | 编辑:范敏 朱明洋 电话:(0411)88111613 | 频道QQ群:41258573